Consulenza legale organizzativa e software di supporto per l’esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo richiesta da Banca d’Italia e dalla IV Direttiva
IL VALORE AGGIUNTO FORNITO DA SP CONSULTING
Muovendo dalle indicazioni di Banca d’Italia, tenuto conto delle Raccomandazioni del GAFI e delle disposizioni della IV Direttiva, SP Consulting ha costruito un framework per la conduzione del risk assessment a livello di intermediario.
La struttura del modello di autovalutazione proposto da SP Consulting comprende:
- analisi dell’esposizione ai rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo
- analisi dei presidi posti in essere, ossia valutazione di vulnerabilità
- determinazione dell’esposizione al rischio residuo ossia al profilo di rischio attuale dell’intermediario.
Il modello proposto da SP Consulting per l’autovalutazione risponde a logiche di ripetibilità, secondo un approccio oggettivo e documentato. Il processo segue uno schema quali-quantitativo che consente di pervenire ad un giudizio finale per la stima del rischio residuo che sia affidabile e che poggi su una robusta struttura concettuale.
SP Consulting propone una metodologia, da calibrare in funzione delle specificità della banca, che parte dalle indicazioni fornite dalla Vigilanza e giunge ad una robusta e affidabile valutazione del rischio in tutte le fasi del progetto:
- Analisi AS IS
- Calibrazione del modello metodologico
- Rischio Inerente
- Analisi vulnerabilità dei presidi
- Rischio Residuo
- Predisposizione Relazione
- Action Plan