ASSISTENZA REGOLAMENTARE 

Le aree normative cui le banche devono prestare attenzione sono molteplici ed in evoluzione.

Fra i macro-gruppi più significativi si annoverano le regole in materia di:

 

  • vigilanza prudenziale, sistema dei controlli interni e governo dei rischi (CRR, CRDIV, Circ. 263/06, Circ. 285/13 emanate da Banca d’Italia, in specie su SREP e ICAAP);
  • legislazione antiriciclaggio (D.Lgs. 231/07 e disposizioni attuative emanate da Banca d’Italia, da UIF, dal MEF, dal GAFI)
  • governance (CRR, CRDIV, Circ. 285/13 emanata Banca d’Italia, in specie su governo societario e su politiche di remunerazione);
  • intermediazione creditizia (CCD, Circ. 263/06 emanata da Banca d’Italia, ITS dell’EBA, Circ. 272/08 emanata da Banca d’Italia in tema di esposizioni deteriorate e non performing);
  • intermediazione finanziaria (MiFID, MiFIR, MAD, regolamenti emanati da Consob);
  • sistema dei pagamenti (PSD, SEPA, disposizioni di vigilanza emanate da Banca d’Italia);
  • tutela del consumatore (CCD, Codice del consumo, disposizioni sulla trasparenza bancaria emanate da Banca d’Italia);
  • diritto della privacy (D.lgs. 196/03 e disposizioni emanate dal Garante);
  • profili critici di diritto civile (usura, anatocismo);
  • profili critici di diritto commerciale (reati societari, responsabilità amministrativa dell’ente);
  • intermediazione assicurativa (Codice Assicurazioni Private, norme IVASS);
  • diritto sulla salute e sicurezza dei lavoratori (D.Lgs. 81/08).