Lo scenario normativo

 

Le banche sono interessate da regole e vincoli sempre più articolati e stringenti, a motivo della rilevanza delle attività svolte:

  • sul piano civilistico e penale, in considerazione alla legislazione nazionale;
  • sul piano economico e macro-prudenziale, in considerazione alla legislazione europea;
  • sul piano amministrativo, in considerazione, in generale, alla legislazione delle Autorità Amministrative e di Vigilanza.

 

Il rapido cambiamento delle regole, la crescente frammentazione del quadro normativo ed il forte tecnicismo, rendono per le banche sempre più impegnativa l’attività di studio, di comprensione e di adattamento ad uno scenario assai complesso.

 

A ciò si aggiunga che la banche vanno soggette alla pervasiva attività di vigilanza o di controllo, assistita da severo apparato sanzionatorio, praticata da:

  • Autorità Indipendenti di settore (EBA, Banca d’Italia, UIF, Consob, Ivass)
  • Autorità Amministrative (MEF, MSE, CICR)
  • Autorità Inquirenti (Guardia di Finanza, NSPV, Procura della Repubblica)
  • altre Autorità (Garante Privacy, Antitrust).